Заявление в полицию о незаконных действиях кредитора (МФО, банка, нового кредитора (фактора), коллектора)

[Mercato®]

Наверное, каждый заемщик после определенного количества звонков от МФО (или иного кредитора) и потраченных нервов интересовался данным вопросом.
И главный вопрос должника: "Поможет ли?" Честно, не знаю. Влияют:

1. Грамотно составленное заявление
2. Ваша аргументация и собранные доказательства
3. Настойчивость
4. Желание не отступать
5. Готовность к борьбе с ленью и неграмотностью правоохранительных органов

Заявление в полицию

Когда-то давно на своем сайте опубликовал данную статью:

УÑимÑÑ Ð¾ÑоÑмлÑÑÑ Ð¸ подаваÑÑ Ð·Ð°Ñвление на коллекÑоÑов в милиÑиÑ

ЮÑидиÑеÑÐºÐ°Ñ Ð¿Ð¾Ð¼Ð¾ÑÑ Ð·Ð°ÐµÐ¼Ñикам и должникам. ÐоÑÑба Ñ ÐºÐ¾Ð»Ð»ÐµÐºÑоÑами и банками.

easydebts.blogspot.com

Правда было это еще в 2014 году. Уже изменился УПК Украины, милиция стала полицией и т.д.. Но в целом алгоритм остался тот же с некоторыми поправками. Так что статью рекомендую прочитать.

Куда подавать заявление?
В любой райотдел национальной полиции (НП), Вашему участковому или в управление/отдел/департамент киберполиции (КП) Вашей области. Киберполиция является подразделением НП.

В Райотдел НП или киберполицию?
НП занимается всеми преступлениями согласно их подследственности. КП - делами, связанными с использованием интернета, средств связи, цифровых данных и т.д. Тут лучше посоветоваться с юристом. В райотделах НП, как правило, работают менее осведомленные в этих делах сотрудники. Представьте, у него 2 убийства, 3 изнасилования, 15 краж, а Вы тут со своими звонками и коллажами. Такой полицай сделает все, чтоб Вас отфутболить и ничего не делать. Тем более, тут какие-то кредиты, договора, банковские карты и т.д. В общем, высокая материя.
Так что лучше посоветоваться с юристом.

На имя кого подавать заявление?
На имя начальника райотдела НП или управления/отдела/департамента КП. Эту инфу легко найдете в инете.

Как подавать?
Только на бумаге. В райотдел (КП) нужно прийти с уже готовым заявлением в 2-х экземплярах. Если будете писать под их диктовку, то составите такое, что сами виноваты, и вообще тут полиции нечего делать.

Что требовать при подаче?
Доказательства того, что заявление Вы подали, а они приняли. Если ничего не изменилось - это талончик о приеме в "Дежурной части". Заявление регистрируют там в книге (раньше она называлась КуПП (на укр. - КоЗП - книга обліку злочинів та правопорушень).
Настаивайте. В каждой райоделе есть на стенах телефон "горячей линии борьбы с коррупцией". Пригрозите, что уже туда звоните. Сработает)
Говорите, что у Вас есть 2-й экз. заявления, и Вы хотите там отметку о вручении.
На этом все.

Аргументация и доказательства

Чем обширнее аргументация и больше доказательств, тем лучше. Правила:

1. Не признавайте подписание/заключение кредитного договора и получение средств в кредит.
2. Вам звонят неустановленные лица, представляются работниками такого-то МФО (кредитора).
3. В разговорах присутствует с их стороны нецензурная лексика, угрозы здоровью, жизни, имуществу, насильственному проникновению в жилье. Относительно Вас, Ваших родственников и близких.
4. Ваши персональные данные обрабатываются МФО незаконно. Вы не давали согласия.
5. Укажите: дата и время звонка, номер звонящего, кем представился и какая МФО (для этого ведите учет звонков).
6. Приложите к заявлению записи звонков на носителе (если есть).
7. Приложите распечатку СМС.

Пример заявление в полицию

Пример давно разместил тут на форуме в разделе "Ресурсы":

https://anticollector.ua/resources/shablon-zajavlenija-v-policiju-na-mfo.17/

Повторюсь. Это шаблон. Его нужно переделать под Ваши данные и ситуацию.

Настойчивость

Узнайте, к кому в райотделе попало Ваше заявление (дознаватель/оперативник/следователь). Узнайте его прямой телефон.
Вы имеете полное право когда угодно ознакомиться с материалами проверки/дела как заявитель/потерпевший.
Есть такой прием. Поставить звонки МФО на переадресацию такому работнику полиции. Его это быстро выведет из себя)

Желание не отступать и готовность к борьбе с ленью и неграмотностью правоохранительных органов

Если Вы думаете, что подати заявление, и государство сразу бросится защищать Ваши гарантированные конституционные права, то должен Вас разочаровать. Никто в полиции работать в этом направлении не хочет. Нужно контролировать, напоминать, настаивать, жаловаться. Иначе толку не будет.
Немного почитаем УПК Украины. В соответствии с частью 1 статьи 214 УПК Украины:

«Слідчий, дізнавач, прокурор невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви, повідомлення про вчинене кримінальне правопорушення або після самостійного виявлення ним з будь-якого джерела обставин, що можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення, зобов'язаний внести відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань, розпочати розслідування та через 24 години з моменту внесення таких відомостей надати заявнику витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань. Слідчий, який здійснюватиме досудове розслідування, визначається керівником органу досудового розслідування, а дізнавач - керівником органу дізнання, а в разі відсутності підрозділу дізнання - керівником органу досудового розслідування.»

Согласно пункту 1 части 1 статьи 303 УПК Украины:

«... на досудовому провадженні можуть бути оскаржені такі рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача або прокурора:
...
бездіяльність слідчого, дізнавача, прокурора, яка полягає у невнесенні відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань після отримання заяви чи повідомлення про кримінальне правопорушення, у неповерненні тимчасово вилученого майна згідно з вимогами статті 169 цього Кодексу, а також у нездійсненні інших процесуальних дій, які він зобов'язаний вчинити у визначений цим Кодексом строк, - заявником, потерпілим, його представником чи законним представником, підозрюваним, його захисником чи законним представником, представником юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, володільцем тимчасово вилученого майна, іншою особою, права чи законні інтереси якої обмежуються під час досудового розслідування;»

В соответствии с частью 1 статьи 304 УПК Украины:

«Скарги на рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача чи прокурора, передбачені частиною першою статті 303 цього Кодексу, можуть бути подані особою протягом десяти днів з моменту прийняття рішення, вчинення дії або бездіяльності. Якщо рішення слідчого, дізнавача чи прокурора оформлюється постановою, строк подання скарги починається з дня отримання особою її копії.»

Согласно части 1 статьи 306 УПК Украины:

«Скарги на рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача чи прокурора розглядаються слідчим суддею місцевого суду, а в кримінальних провадженнях щодо кримінальних правопорушень, віднесених до підсудності Вищого антикорупційного суду, - слідчим суддею Вищого антикорупційного суду, згідно з правилами судового розгляду, передбаченими статтями 318 - 380 цього Кодексу, з урахуванням положень цієї глави.»

Резюмируем:

1. Ведомости по Вашему заявлению обязаны внести в ЕРДР (Единый реестр досудебных расследований) в течении 24 часов после его регистрации в райотделе.
2. В течении 24 часов после регистрации заявления Вам обязаны предоставить извлечение из ЕРДР о внесении.
3. Бездействие следователя/дознавателя можно обжаловать заявлением следственному судье.
4. Такую жалобу нужно подать в течении 10 дней после такого отказа (если подали заявление в НП 01.08.2020, конечная дата обжалования следственному судье - 11.08.2020).

Следственный судья - должность в местном суде, где расположен райотдел. За подачу такой жалобы/заявления судебный сбор отсутствует.
Жалуемся на бездействие и нарушение Ваших прав. Требование - внести ведомости в ЕРДР и открыть уголовное производство по Вашему заявлению.

Если хотите заказать такое заявление именно для Вас и Вашей ситуации - обращайтесь. Составим)
Пишите в личку форума или:
+380 98 742-21-03 (Viber), +380 50 208-73-64
[email protected]

ÐнÑиколлекÑÐ¾Ñ Ð¾Ð½Ð»Ð°Ð¹Ð½

ЮÑидиÑеÑÐºÐ°Ñ Ð¿Ð¾Ð¼Ð¾ÑÑ Ð·Ð°ÐµÐ¼Ñикам и должникам. ÐоÑÑба Ñ ÐºÐ¾Ð»Ð»ÐµÐºÑоÑами и банками.

easydebts.blogspot.com

P.S. Хорошо, если до подачи заявления в полицию, Вы письменно обратились к кредитору (МФО, новому кредитору и т.д.) и потребовали предоставить все документы, доказательства и расчеты по кредиту, а также при необходимости доказательства переуступки. Еще лучше, если уже получили ответ МФО. В таких ответах всегда полный бред, отсутствие доказательств правоотношений и получения средств в кредит.
Тогда к заявлению прикладываете копии Вашего обращения в МФО, документы с Укрпочты об отправке и получению (кассовый чек, уведомление о вручении, опись вложений), а также копию ответа от МФО.
В самом заявлении в полицию указываете, что пытались сами все выяснить, но в ответ получили только отписку, и доказательства Вам предоставлены не были.
Я всегда говорю, что борьба с МФО - это комплексная работа. Тут нет "волшебных" документов. Одно тянет за собой другое, что только усиливает Вашу аргументацию.

Желаете также заказать письменный запрос в МФО? Обращайтесь)

Желаю успехов.

 

[vredim]

а заявление в прокуратуру не было бы на один уровень эффективнее?

 

[Mercato®]

а заявление в прокуратуру не было бы на один уровень эффективнее?

Прокуратура таким не занимается уже давно. У нее другие функции.

 

[vredim]

Прокуратура таким не занимается уже давно. У нее другие функции.

но прокуратура может перенаправить заявление в полицию, и полиция такой посыл вряд ли проигнорирует, не так?

 

[Mercato®]

но прокуратура может перенаправить заявление в полицию, и полиция такой посыл вряд ли проигнорирует, не так?

Не вижу особой связи. Зачем время тратить?

 

[vredim]

Не вижу особой связи. Зачем время тратить?

прокуратура- это вроде как надзор за полицией? они(прокуратура) рангом выше. заявление, приехавшее от них полиция вряд ли проигнорирует? почему тогда время даром?
случаи какого то последовательного движения заявления от должника в нацполиции в природе зафиксированы не были, кроме как те, которые попали в тв.
разве я ошибаюсь?

 

[Tarass]

прокуратура- это вроде как надзор за полицией? они(прокуратура) рангом выше. заявление, приехавшее от них полиция вряд ли проигнорирует? почему тогда время даром?
случаи какого то последовательного движения заявления от должника в нацполиции в природе зафиксированы не были, кроме как те, которые попали в тв.
разве я ошибаюсь?

на прокуратуру возложены надзорные функции при ОРД, дознании, досудебном следствии)))
пока дело не открыто, прокуратура не при чем))

 

[Mercato®]

прокуратура- это вроде как надзор за полицией? они(прокуратура) рангом выше. заявление, приехавшее от них полиция вряд ли проигнорирует? почему тогда время даром?
случаи какого то последовательного движения заявления от должника в нацполиции в природе зафиксированы не были, кроме как те, которые попали в тв.
разве я ошибаюсь?

Читайте Законы, а не превращайте тему в ненужный спор.
Ознакомьтесь с понятием "подследственность" в УК Украины.
Закон Украины "Про прокуратуру"

 

[vredim]

ок. не буду спорить.

 

[Admin]

Читайте Законы, а не превращайте тему в ненужный спор.
Ознакомьтесь с понятием "подследственность" в УК Украины.
Закон Украины "Про прокуратуру"

Блин, вот каждый только этим и занимается...
Объясни. Уточни.
Ну, это так...
Обычному человеку, далёкому от юриспруденции тяжело понимать, что написано в Законах, так как везде ссылки и на другие законы. Там не получится прочитать один Закон и вникнуть полностью.

 

[Mercato®]

Блин, вот каждый только этим и занимается...
Объясни. Уточни.
Ну, это так...
Обычному человеку, далёкому от юриспруденции тяжело понимать, что написано в Законах, так как везде ссылки и на другие законы. Там не получится прочитать один Закон и вникнуть полностью.

Я понимаю, но человеку неоднократно указали. Но нет, нужно спорить)
Тоже нет желания копипастить Законы и превращать тему в набор законодательных норм.

 

[Весела дівчина]

Я ще подавала клопотання про долучення до матеріалів справи записи розмов, скріни погроз в вайбер та коментарів на мого керівника на сайті закладу- все на cd диску, пле лиск має мати серію та номер, про що вказується в клопотанні.

 

[Mercato®]

Сегодня ночью закончил составлять клиентке заявление в полицию.
Ситуация в том, что она кредиты не оформляла, а кто-то нагло воспользовался ее персональными данными. Кроме того, "умники" оформили на нее услуги "Воля-Кабель". Уже до составления проделали большую работу - направили 4 запроса и получили ответы, в которых, конечно, только подтверждаются наши подозрения.
В общем, заявление в полицию вышло объемом в 12 (!) страниц, и к нему идет 11 (!) дополнений на 50-ти страницах. Посмотрим на результат)
Сегодня, 19.07.2020, клиентка пошла с составленным мной заявлением в райотдел полиции.
Там немного прифигели от самого заявления и дополнений к нему (всего больше 60 страниц). В дежурной части задали уникальный вопрос: "Чего пришли в воскресенье?"
Дальше водили от следователя к следователю. Все читали лекцию, что таким не занимаются, это гражданско-правовые отношения и другую всякую муть. Клиентка предлагала им много раз поговорить с юристом (т.е. мной). Морозились... Вертели заявление, искали прорехи... Не нашли)
В результате звонит мне клиентка. Говорит, что тут в заявлении неточности со статьями УК Украины. Дает трубку следователю. Тот представляется - следователь такого-то отделения, Дмитрий. Прикольно, на отчества, ни фамилии.
Я его перебиваю сразу - регистрируйте заявление. Тот спрашивает, а кто Вам сказал, что не регистрируем. Говорю - ну тогда работайте!
Бросил трубку, даже не попрощался) Клиентка потом рассказала, что тот молча встал, ушел на 10 минут, пришел с талоном о регистрации. Вот и все)
Завтра проконтролируем внесение в ЕРДР. Если что не так - сразу заявление следственному судье о бездеятельности.

 

[Мактум Норсафи]

а заявление в прокуратуру не было бы на один уровень эффективнее?

Насколько я знаю, то в прокуратуру скорее при бездействии полиции в уже открытом уголовном деле, или же необоснованном отказе от внесения в ЕГРДР. В любом случае, лучше идти снизу вверх. Как, например, перед обращением в НБУ отправить тот же запрос в шарагу. Чтобы обращаясь в НБУ уже иметь аргументы - отсутствие ответа, ответ в ненадлежащем виде и т.п.

 

[Mercato®]

Сегодня, 21.07.2020, история имеет свое продолжение.
Вчера в райотделе полиции клиентке ничего не дали, ссылаясь на отсутствие следователя. Мол, он после ночной смены. Хотя уже это нарушение УПКУ. Извлечение из ЕРДР обязаны дать в любом случае.
Сегодня опять отказались дать выписку. Нет состава преступления. Ответ будет через 10 дней.
Но не на тех попали) Готовлю жалобу следственному судье, а также руководству МВД области и министру МВД.
А я ведь их предупреждал по телефону)

 

[Kredit_s]

А не простіше УкрПоштою відправити. ? Чим ходити в поліцію особисто. Витрачати час та нерви?

 

[Mercato®]

В общем, наша полиция - самая полицейская полиция в мире.
Во внесении ведомостей по Заявлению клиентки отказали. Тупо играли в дурачка.
Сегодня подали жалобу в суд (следственному судье). Сама жалоба - 6 страниц, дополнений - 80 страниц)
Еще готовлю жалобу областному руководству МВД и Авакову. А там посмотрим)
Сегодня, 29.07.2020, просто цирк.
После подачи жалобы в суд полиция зашевелилась. Судье сообщили, что внесут ведомости в ЕРДР по заявлению самостоятельно еще до решения суда)
Вот что творит, жалоба животворящая)

 

[Admin]

После подачи жалобы в суд полиция зашевелилась.

Удивительно прям, удивительно)

Судье сообщили, что внесут ведомости в ЕРДР по заявлению самостоятельно еще до решения суда)

Вот, что жалоба животворящая делает.

 

[Mercato®]

 

[Admin]

Mercato®, супер. Нужна будет консультация на днях по этому как раз вопросу.